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| 1. |
退職後「将来を考えずにお金を使っていたら…いつの間にか
貯蓄がない!」という状況に陥るシナリオを回避できます。 |
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※1人で行うよりも少ない時間とストレスで、精度が高くて
安全度の高い、退職後の生活資金設計ができます。 |
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| 2. |
退職前に《保険の見直し&整理》をプロと一緒に行うことで、
ムダな保険料の節約と必要な保障の充実が同時に図れます。 |
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※保険の整理や見直しをせずに退職を迎えると、医療保障が不足
していたり、死亡保障が多すぎたりするケースが多いです。 |
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| 3. |
退職後の資産運用プランを専門家と一緒に作ることができます。
大きな損失を避けながら、着実なリターン向上を目指します。 |
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※多くの方は、ご自身の運用に関して《低すぎる期待リターン》
《リスク軽減策を取らない》
《インフレ時に目減りする運用》
などの落とし穴に陥りがちです。 |
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| 4. |
退職後の健康保険について、複数の方式のどれを選ぶのが
望ましいか…を一緒に考えてもらうことができます。 |
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※『任意継続』『国民健康保険』の有利不利は、退職前の所得、
家族状況、市町村によって異なるので注意が必要です。 |
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| 5. |
退職後の《国民年金》や《失業給付》などの手続きについて、
分からないことがあれば気軽に質問することができます。 |
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※手続きが遅れると損をする場合と、少々遅れても問題ない場合
があります。不安のないように進めていきましょう。 |
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| 6. |
退職後にも住宅ローンの残債がある方は、住宅ローンの繰上げ
返済をどこまで実行するのが適切か一緒に考えてもらえます。 |
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※住宅ローン残高は退職金で完済した方がいいとは限りません。
いくつかの注意点やデメリットもありますのでお伝えします。 |
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| 7. |
退職した翌年の確定申告(税金の還付など)の手続きについて、
一般的なレクチャーを受けることができます。 |
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※一般的な質問には担当FPが直接お応えしますが、個別の税務
相談や申告に関しては提携税理士と協業でサポートします。
(弊社の顧問税理士事務所:池澤会計事務所/東京) |
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【結論】
退職前から《住まいと保険と資産管理》の3つの領域に明るい
あなた専属のファイナンシャルプランナーを味方に付けることで、
退職後のお金について必要以上の(過剰な)不安を持たずに
充実したセカンドライフの最高のスタートを切ることができます。 |
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【個別サービスの流れ】
| 1.初回カウンセリング |
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・資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。 ・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。 ・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。 ・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。
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| 2.ファイナンシャルプランの作成&提案 |
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・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
・効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
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| 3.プランの実行サポート |
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・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします ・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、 些細なことでも遠慮なくお聞きください。
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| 4.アフターフォロー |
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・6ヶ月に1回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通し
の解説・各種相談とサポート ・年間12回までの電話・メールによる個別相談
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なお、上記1〜4を全て含む資産運用サポートパックは、
●資産運用サポートパック
(金融資産3,000万円未満のお客様) |
サポート期間が「1年間」の場合は、
⇒ 月額4,200円 (=1年間の総額は50,400円)
サポート期間が「3ヶ月間」の場合は、 ⇒ 月額12,600円 (=3ヶ月間の総額は37,800円) |
を標準料金として提供させて頂いております。 追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。
※さらに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
上記のパック料金より差し引き可能となります。 (50,400円−3,150円=47,250円
など)
なお、金融資産が3,000万円以上の方や、業務遂行に要する 時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、実際の労力に 応じた金額
(初回相談時にお見積もり。ご予算の希望が
ありましたら率直にお伝えください)とさせて頂きます。 |
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1〜8の全サービスを別々に提供すると、約2〜3日の業務時間を
要しますので、完全オーダーメイドの時間制料金で提供すると、
非常に高価なサービス(10万円〜)になってしまいます。
しかし
「退職不安解消サポートパック」では、
複数の専門サービスを体系的に提供することで、質を落とさずに
実質的な割引となる『特別パック料金』を適用いたします。
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52,500円(税込) |
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※上記料金にて1年間、または退職した翌年3月31日まで、
1〜8の全サービスが追加料金なしで利用できます。
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・もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
・もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
・もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…
というような不安をお持ちではありませんか?
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に 満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。
当制度の利用はカンタンです。本サポートパック完了後90日以内に、当事務所の坪根由明まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。(電話 092-986-9165、平日10:00〜20:00)。
既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。
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退職不安解消サポートパックの利用を希望される方は、
まず個別ガイダンス(約60分/無料)を予約ください。
電話による申込みとフォームによる申込みがあります。
●電話による申込み
電話092-865-9165にて、ご希望の面談の日時をご連絡ください。
月〜金は午前10時〜午後8時です。土日も受付しております
●フォームによる申込み
下記の申込みフォームに、ご記入の上、送信してください。
確認の上、こちらからご連絡差し上げます。
◇事務所所在地(面談場所)
福岡市中央区天神4−8−2 (天神ビルプラス3F) 地図はこちら>>
※ご自宅への訪問相談も可能ですので、お気軽にご連絡ください。ただし遠方の場合は、交通費のご負担をお願いすることもありますのでご了解ください。 |
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サービスご希望の方は、下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。
(メールによるお申し込みの場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。) |
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ご記入頂いた個人情報は当社の業務と関連する情報のご提供以外には使用いたしません。また第三者に承諾なく提供することもありません。当事務所のプライバシーポリシーをお読み下さい。
内容をご確認のうえ、よろしければ送信ボタンをクリックして下さい。 |
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(お問い合わせ)
退職不安解消サポートパックまたは退職による老後について、
ご不明な点やご質問のある方は、こちらのメールよりご質問頂くか、
電話092-865-9165(月〜金10:00〜20:00 土・日も受付)まで、
遠慮なくお電話ください。
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