専門家FPの退職不安解消相談サービス−保険・住宅・資産運用相談専門のファイナンシャルプランナー

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退職不安解消サポートパック
退職を迎える前に解消しておきたい9つの疑問
こんにちは、ワンスネクストデザインの
坪根由明(つぼねよしあき)です。

これをお読みのあなたに、質問があります。







本日から6ヶ月以内に、退職の予定がありますか?

「いいえ」と答えた方は…
今回ご紹介するサービスを利用するのは、時期尚早です。
でも、そのときが来たら、このページに必ず戻ってきてください。

「はい」と答えた方は…
もし、あなたの会社で《親身で優秀な総務・人事担当者》から
十分なサポートを受けられないと、
将来のお金に関わる様々な
不安を残したまま
退職日を迎えてしまう可能性があります。
 では、具体的に退職の前後において、将来のお金に関わる
どのような疑問や不安があるか知っていますか?

基本として押さえておきたいのは、以下の9種類です。
退職前
1.退職後のマネープラン(生活設計)は本当に大丈夫?
2.退職前に『生命保険の見直し』をしておいた方がいい?
3.退職金の受け取りは『一時金と年金』どちらの方がいい?
4.退職後の『2つの健康保険』どちらを選んだらいいの?

退職直後
5.退職後の『失業保険』の受給手続きで注意すべきことは?
6.退職後の『年金の手続き』はどうしたらいいの?

退職金の受取り後
7.退職金も含めた『金融資産の運用』どうしたらいいの?
8.退職金で『住宅ローンの繰上げ返済』をした方がいいの?
9.退職した翌年の『確定申告』は税金が戻ってくるの?


  これらのクエスチョンのうち、

  7つ以上に自信を持って答えることができて、
  しかも1番目の質問に『全く心配ない』と言える方は、
  取り返しのつかない事態に陥る確率は非常に低いでしょう。


でも、それ以外の方は、

× 将来を考えずに貯蓄を取り崩し過ぎて、家計が破綻
× 退職後に、理想的な保険見直しができなくなって後悔
× 自分にとって不利な退職金の受取り方をして後悔
× 家計全体の保険料が高い方の健康保険を選択して後悔
× 失業保険の給付手続きで失敗
× 年金関連の手続きで思わず失敗
× 退職金を不利な金融商品に投資
× 不利な住宅ローンの繰上げ返済をして後悔
× 申告すれば戻ってくるはずの税金を受取れない
× 将来のお金の不安が解消せず、退職後の生活が楽しめない


  など、様々な損失を被ってしまう可能性があります。

  このような失敗を避けて、不安のない退職日を迎えるために、
  弊社が品質を保証する優秀なファイナンシャルプランナーによる
  手厚いサポートを受けたい方は、

  「退職不安解消サポートパック」のご案内をお読みのうえ、
  お早めに「個別ガイダンス(無料)」をご予約ください。


退職不安解消サポートパック・7つのメリット
1. 退職後「将来を考えずにお金を使っていたら…いつの間にか
貯蓄がない!」という状況に陥るシナリオを回避できます。
  ※1人で行うよりも少ない時間とストレスで、精度が高くて
安全度の高い、退職後の生活資金設計ができます。
2. 退職前に《保険の見直し&整理》をプロと一緒に行うことで、
ムダな保険料の節約と必要な保障の充実が同時に図れます。
  ※保険の整理や見直しをせずに退職を迎えると、医療保障が不足
していたり、死亡保障が多すぎたりするケースが多いです。
3. 退職後の資産運用プランを専門家と一緒に作ることができます。
大きな損失を避けながら、着実なリターン向上を目指します。
  ※多くの方は、ご自身の運用に関して《低すぎる期待リターン》
 《リスク軽減策を取らない》 《インフレ時に目減りする運用》
 などの落とし穴に陥りがちです。
4. 退職後の健康保険について、複数の方式のどれを選ぶのが
望ましいか…を一緒に考えてもらうことができます。
  ※『任意継続』『国民健康保険』の有利不利は、退職前の所得、
家族状況、市町村によって異なるので注意が必要です。
5. 退職後の《国民年金》や《失業給付》などの手続きについて、
分からないことがあれば気軽に質問することができます。
  ※手続きが遅れると損をする場合と、少々遅れても問題ない場合
があります。不安のないように進めていきましょう。
6. 退職後にも住宅ローンの残債がある方は、住宅ローンの繰上げ
返済をどこまで実行するのが適切か一緒に考えてもらえます。
  ※住宅ローン残高は退職金で完済した方がいいとは限りません。
いくつかの注意点やデメリットもありますのでお伝えします。
7. 退職した翌年の確定申告(税金の還付など)の手続きについて、
一般的なレクチャーを受けることができます。
  ※一般的な質問には担当FPが直接お応えしますが、個別の税務
相談や申告に関しては提携税理士と協業でサポートします。
   (弊社の顧問税理士事務所:池澤会計事務所/東京)
【結論】
 退職前から《住まいと保険と資産管理》の3つの領域に明るい
 
あなた専属のファイナンシャルプランナーを味方に付けることで、
 
退職後のお金について必要以上の(過剰な)不安を持たずに
 充実したセカンドライフの最高のスタートを切ることができます。
   
サービスの流れと料金
【個別サービスの流れ】
1.初回カウンセリング
  ・資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。

2.ファイナンシャルプランの作成&提案
  ・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
  「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
・効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
  期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。

3.プランの実行サポート
  ・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
 些細なことでも遠慮なくお聞きください。

4.アフターフォロー
  ・6ヶ月に1回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通し
  の解説・各種相談とサポート
・年間12回までの電話・メールによる個別相談

 なお、上記1〜4を全て含む資産運用サポートパックは、


●資産運用サポートパック
  (金融資産3,000万円未満のお客様)
サポート期間が「1年間」の場合は、
 
月額4,200円 (=1年間の総額は50,400円)

サポート期間が「
3ヶ月間」の場合は、
 
月額12,600円 (=3ヶ月間の総額は37,800円)

 を標準料金として提供させて頂いております。
 追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。

 ※さらに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
  上記のパック料金より差し引き可能となります。
  (50,400円−3,150円=47,250円 など)


 なお、金融資産が3,000万円以上の方や、業務遂行に要する
 時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、実際の労力に
 応じた金額
(初回相談時にお見積もり。ご予算の希望が
 ありましたら率直にお伝えください)
とさせて頂きます。

退職不安解消サポートパックの料金について
1〜8の全サービスを別々に提供すると、約2〜3日の業務時間を
  要しますので、完全オーダーメイドの時間制料金で提供すると、
  非常に高価なサービス(10万円〜)になってしまいます。

  しかし 「退職不安解消サポートパック」では、
  複数の専門サービスを体系的に提供することで、質を落とさずに
  実質的な割引となる『特別パック料金』を適用いたします。

特別パッケージ料金  52,500円(税込)

  ※上記料金にて1年間、または退職した翌年3月31日まで
    1〜8の全サービスが追加料金なしで利用できます。

サポート期間の例1


サポート期間の例2

安心保証制度について
・もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
・もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
・もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…

というような不安をお持ちではありませんか?

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。
            
 

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に 満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。本サポートパック完了後90日以内に、当事務所の坪根由明まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。(電話 092-986-9165、平日10:00〜20:00)。

既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。

退職不安解消サポートパックの申込み方法
退職不安解消サポートパックの利用を希望される方は、
まず個別ガイダンス(約60分/無料)を予約ください。
電話による申込みとフォームによる申込みがあります。


●電話による申込み
電話
092-865-9165にて、ご希望の面談の日時をご連絡ください。
月〜金は午前10時〜午後8時です。土日も受付しております

●フォームによる申込み
下記の申込みフォームに、ご記入の上、送信してください。
確認の上、こちらからご連絡差し上げます。


◇事務所所在地(面談場所)
福岡市中央区天神4−8−2 (天神ビルプラス3F) 地図はこちら>>

※ご自宅への訪問相談も可能ですので、お気軽にご連絡ください。ただし遠方の場合は、交通費のご負担をお願いすることもありますのでご了解ください。

退職不安解消サポートパック個別ガイダンス申し込み
サービスご希望の方は、下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。
 (メールによるお申し込みの場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。)
 お名前
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 ご住所
 電話番号
 メールアドレス
 第1希望日時
 第2希望日時
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(お問い合わせ)
 退職不安解消サポートパックまたは退職による老後について、
ご不明な点やご質問のある方は、こちらのメールよりご質問頂くか、
電話
092-865-9165(月〜金10:00〜20:00 土・日も受付)まで、
遠慮なくお電話ください。


ワンズネクストデザインは、鰹Zまいと保険と資産管理(HAI)グループの福岡の独立系ファイナンシャルプランナー事務所です。

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