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・CFP(R)認定者J-90108575号(上級FP資格・FPの国際資格)
(NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会 会員)
・1級ファイナンシャル・プランニング技能士。(資産設計提案業務)
・宅地建物取引主任者
・証券外務員二種
福岡大学法学部卒業後、金融機関にて住宅ローン貸付業務、
そして外資系生命保険にて個人・法人向けの保険商品の販売
代理店への推進・育成、その後、火災保障専門の共済会にて
販売、マーケティング、商品開発に携わり、計15年余りの、各
金融機関での勤務経験をもちます。
2003年10月、米国をはじめとする世界17ヶ国・地域で導入されているFPの
国際資格であるCFP(R)を取得。お客さまと接する中で、中立の立場で、
偏ることのないアドバイスをすることの必要性を常々感じ、準備を経て2005年7月に
FP事務所を設立しました。。
当事務所は、福岡県の地域に特化した、保険見直し・住宅ローン・資産運用の
各相談を専門とする独立系FP事務所です。
現在、東京のFP会社:鰹Zまいと保険と資産管理(HIA)のグループに所属し、
お客様に保険見直し・住宅ローン・住宅購入・資産運用・退職不安・教育資金・
ライフプラン等の各相談サービスをおこなっています。 |
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| ■人生で使うお金について、真剣に考えたことはありますか?
結婚、車の購入・買換え、子どもの誕生、子どもの教育、マイホームの取得・
リフォーム、転職、海外旅行、退職・・・、人生にはいろいろな節目やイベントが
あります。
しかし・・・
・10年後に必要な教育資金が足りなくなったり
・20年後に住宅ローンが返済できなくなったり
・40年後に必要な老後資金が足りなくなったり
…というような最悪の事態を招くことがあるかもしれません。
このような事態を避けるために、これから先、まずは「入ってくるお金」と
「出ていくお金」を把握することが必要になるかと思います。
つまり、家計の収支計画(マネープラン)を今からきちんと考えておくことで、
最悪のシナリオを回避することが十分可能なのではないでしょうか。
■私は今、一番大事だと思っていること
ご相談者が “本当に希望していること” をカウンセリングの中で、把握し確認
することは、ファイナンシャルプランナーのスキルとして欠くことのできない要素です。
その上で、ご相談者の意を汲み、問題解決のために一緒になって、お手伝いさせ
ていただくことだととが、カウンセリングに必要なことではないでしょうか。
ご相談者に納得いただけるようなカウンセリングにするために、最も大切なことは、
ご相談者との信頼関係を構築することに他なりません。
そしてその信頼関係は、目に見えるものではなく、一朝一夕でできるものではありま
せん。わたしはご相談者の信頼を得られるように、きっちりと、そして真摯に対応した
いと考えます。
■ファイナンシャルプランナーとしての私の使命
私のファイナンシャルプランナーとしての使命は次のように考えています。
1.すべての面において、誠実・素直をモットーとし、倫理を守り行動します。
1.お客さまへ質の高いサービスを何よりも大切し、地域社会に貢献し、
必要不可欠な価値を創造し続けます。
1.どういう状況におかれようとも顧客のニーズを理解し、革新的な商品とサービス
の提供を通じて、新しい価値を創造し、問題を解決することにまい進します。
1.創造力、夢、想像力を活かして絶えず進歩し、一貫性と細部にあくまでも
こだわります。
1.アイデア、質、顧客満足度、すべての面を絶えず改善します。
1.人生という、ある面短い時間を有意義に過ごしているという満足感、そして何ら
かの重要なことを成し遂げることができたという存在感を一人でも多くの方々に
感じていただけるように、まごころをこめて全力を尽し、サービスを提供します。
1.お客さまから「心」と「誠」を託していただける「まごころメッセンジャー」になること
を誓います。
私は、ご相談者が納得し、満足していただけることを最終目標とし、
問題解決に向け、日々、真剣にご相談者と向き合い、真摯に接して
いくことを肝に銘じております。
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