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福岡県 山口県西部、熊本県北部 大分県西部、佐賀県東部にお住まいの方へ
保険について次のような不安や疑問がありませんか？
- 何の目的でその保険に加入したのか、不明である。
- 勧められるがままに加入しているが、保障内容がよくわからない。
- 住宅購入予定もしくは住宅ローン返済中で、保険料を節約したい。
- 保険料を払い過ぎているのでないかと思う。
- 安心できる相談サービスで、確実に保険見直しを成功させたい。
いかかでしょうか？
当てはまる項目はありましたか？
当てはまる項目があった方々へ・・・
ファイナンシャルプランナーによる、生命保険見直し診断・相談サービスをお勧めします。 |
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保険の初回相談を希望される方は、まずは
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）にお電話のうえ、
●初回カウンセリング
(2,100円／約60分。超過しても追加料金はありません)
の希望日時をお伝えください。
ファイナンシャルプランナーによる相談希望の方は
電話：092-865-9165にご連絡ください。
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はじめまして。
中立・公正な立場から、複数の生命保険会社から、お客様ご自身に  マッチしたご提案をモットーとする、ファイナンシャルプランナーの坪根由明と申します。
ご挨拶がおくれまして、誠に申し訳ありません。
早速ですが、あなたに、素朴な質問があります。
・今加入されている生命保険は、適正な保障内容ですか？
・また、ムダな保険料を払っていませんか？
日本の人口は世界の人口の２．１％なのですが、日本人が支払う保険料は、世界中の人が支払う保険料のなんと２５％を占める状況にあります。
それなのに、現在保険の見直しや新規加入を考えている人はなんと全体の４７％！
なんと２人に１人は現在の保険に満足していないという、アンケート結果があります。
なぜ、それほどまでに、みなさまが現在の保険に満足していないのでしょう？
保険特有の言葉使いや商品の多様化などにより、保障内容が分かりにくいのかもしれません。
しかし、これまでに程保険料を支払っているのであれば、「自分に合った保障」や「保険料の削減」を、もっと、真剣に 考えてみてもよいのではないでしょうか？
今、加入している保険を変えようとするならば、抜本的な解決策として保険の見直しを考えてみる必要があります。
では、生命保険見直しのポイントを、ご存知でしょうか？大きく分けると２つと考えます。
●１つは、ご相談者のリスクを正しく認識することです。
どのようなリスクを保有しているのか、お客さまの状況をきちんと把握する
ことなのです。
そして、その上で将来のライフプランを設定することです。
●２つめは、適切な保険商品の選択と設計を施すことです。
リスクの保有か転嫁を決定し、商品設定し、商品設計ををおこなう。
そして、保険の究極の目的とは、ご相談者の将来の不安をとり
除き、安心して今の生活や仕事に打ち込める環境づくりを提供すること。
ワンズネクストデザインはファイナンシャルプランナーとして、保険の目的である“保障”を“本当に必要な保障”に見直しを中立の立場で行ない、ご本人の将来の不安を確実に取り除けるよう お手伝いします。
ワンズネクストデザインは、独立系のファイナンシャルプランナーとして中立・公平な立場を堅持し、ＦＰ業界でも実績のある㈱住まいと保険と資産管理との提携により、ご相談者に対して、ライフプランに基づいた最も有効と思われる確実なプランの提案、そしてきめ細かなサービスをご提供しますのでご安心ください。
<プロフィール>
坪根 由明（つぼね よしあき）
・CFP（R）認定者
J-90108575号（上級FP資格・FPの国際資格）。
（NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。）
・１級ファイナンシャルプランニング技能士。
・宅地建物取引主任者
・証券外務員二種
（職 歴）
私は金融機関にて住宅ローン貸付業務、そして外資系生命保険にて個人・法人向けの保険商品の販売代理店への推進・育成、その後、火災保障専門の共済会にて販売、マーケティング、商品開発に携わりました。計15年余り、各金融機関での勤務経験をもちますが、お客さまと接する中で、「中立の立場で偏ることのないアドバイスができないだろうか」と常々感じておりました。そのような中、中立性の高いファイナンシャルプランナーであれば今までのスキルを活かせて、お客様に納得していただけるサービスをご提供ができ、なおかつ、今までのスキルを活かせるという確信をもちました。
そこで、2003年１０月、米国をはじめとする世界17ヶ国･地域で導入されているファイナンシャルプランナーの国際資格であるCFP（R）を取得し、準備を経て2005年７月に、福岡市にてFP事務所を設立し、現在に至っています。
現在、福岡県の地域に特化した、保険見直し・住宅ローン・資産運用の各相談を専門活動してます。東京のＦＰ会社：㈱住まいと保険と資産管理（ＨＩＡ）のグループに所属する、独立系のファイナンシャルプランナー事務所です。
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“保険を買う”と考えると、保険は人生で大きな買い物になるってご存知ですか？
英語で保険に加入することを、「Buy Insurance」といい、買うものという 意識があります。
保険料は長い間払い続けるものであり、マイホーム購入の次に高い買い物だということを理解しており、英語圏の人は日本人にくらべて大変シビアで、よく考慮して加入をされます。
たとえば、ザックリと計算をしてみましょう。
月々5万円の保険料を支払っていれば、年間で60万円。
30年間で保険料累計は、なんと1,800万円にもなります。
金額をみると、大きな買い物であることが、実感されるかと思います。
上の例で、たとえば保険見直しの実行サポートにより、保険料を2割削減に成功しますと、月々で1万円、年間では12万円の削減となります。これが、30年間になると、累計で360万円の削減が可能となるのです！
↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓
つまり、そのままにだと、360万円の損失を見過ごしてしまう ということになりかねません。
ここでご質問です。
Q1,あなたの支払う保険料は、ムダがなく適正ですか？
Q2,あなたの保険は、満足のいく保障内容になっていますか？
「いいえ」とお答えの方に・・・
カウンセリング、プラン提案、実行、そしてアフターフォロー付の確実に楽々と見直しができる『保険見直しサポートパック』をお勧めします。
もちろん、保険料が高いほど、保障が大きかったり、たくさん特約が付いていたりして、色々と、良いこともあります。
しかし私の経験からすると、保障が重複していたり、特に必要のない保障が付いていたりするケースが多いのも事実なのです。
※目安として、夫婦合計の保険料が 月額３万円
以上の方は、保険見直しによる家計コスト節約効果が非常に出やすいですが、そうでない方も、適切に保険を見直すメリットは数多くあります。
実務経験を積んだ中立的な専門家（ファイナンシャルプランナー)は、保険料を節約できるポイントを的確に見極めることが可能なのです。
保険は大きな買い物だからこそ ・・・
◆自分の加入している生命保険は必要な時に、必要なだけの保障が得られるか？
◆得られる保障に対して自分の支払額は妥当なのか？
・・・ という検証が必要ではないでしょうか？
『保険見直しサポートパック』を、希望される方は、
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）にお電話のうえ、
初回カウンセリング(2,100円) の日時をお伝えください。
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ご主人が万が一の場合、どれくらいの保障が必要かご存知ですか？
残された妻や子どもが生活に困らないようにするためには、どれくらいの保険金額が必要か、また病気の場合はどれくらいの保障が必要か計算します。
この必要保障額の計算をファイナンシャルプランナーと共に確認できます。
あなたが現在加入している保険の内容を分析します。
具体的には、保険証券の見方もお教えします。
そして気になる保険商品や情報があれば、その情報収集と分析を、中立的な立場で、ご相談者と一緒に行います。
財務体質のよい複数の保険会社に分散しリスクヘッジをおこないます。 
また、トータルの保険料を極力節減し、将来にわたって一定化をはかります。
その上で、必要となる最小限度の保障を確認していただきます。それにより､理にかなったプランの作成が可能となり、不安の解消となります。
※左は当事務所のアクションプランです。
あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースをご存知ですか？
保険の契約内容の変更や切り替えをスムーズに行なえるようサポートします。
当サポートパックではプラン作成して提案したら終わりではなく、完了まで責任を持って、サポートいたします。
見直し完了後も、1年間無料で１２回まで、電話・メールによる保険相談が可能です。
本サポートパックで提案に関する相談に限らず、気になった保険に関する質問でもＯＫです。
万が一、本サポートバックにご満足いただけなかった場合は、本サポートパック完了から90日以内に、その旨と理由をお知らせいただければ、頂いたサポートパック料金100％を返金いたします。
※みなさまに安心してご利用していただけるように、プロの仕事の証として、自信を持って保証制度を導入しております。
初回の面談をおこない、保険見直しが必要と思われた方に・・・
パックサービス『保険見直しサポートパック』をご提供いたします。
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『保険見直しサポートパック』の具体的な利用の流れとは？
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ファイナンシャルプランナーによる『保険見直しサポートパック』のご利用の流れは、次の５つです。
１、初回相談 （６０分の面談）
①現状分析と希望の確認
②サポートパックのお申し込み
③料金のお支払い
２、プラン作成（１～２週間後）
３、プラン提案（４５～６０分の面談）
４、プラン実行サポート
５、アフターフォロー（１年間）
となります。それではそれぞれをくわしくお話しましょう。
ご相談の場所は、ワンズネクストデザインの事務所内ですが、ご相談者のご自宅でも面談可能です。
①現状分析と希望の確認
◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください
※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、可能な限りご持参ください。
◆保障の希望
・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は？
・入院した場合は日額いくらの保障がほしい？
◆合計保険料は月額○万円～○万円の間に抑えたい 等
現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。
②サポートパックのお申し込み
初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、お申込みください。
お申込み方法は２種類。
初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場でお申し込みを承ります。また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。（１週間以内）
③料金のお支払い
料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。 その後の追加料金は一切不要です。 お支払いを確認後、プラン作成に取りかかります。
※パック料金（12,600円）は相談料 ・ 提案料 ・ 実行サポート料を含み、１年間無償アフターフォローが付いています。
詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、お客様のご希望に沿った保険見直しプランを確認しながら作成します。
１つ１つのプランに目を通して、お客様の希望に合った適切なプランであることを確認しています。
作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。
提案書は以下の２部から成っています。
●オリジナル提案書（問題点の分析結果・実行可能なプラン）
「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」
（20代・主婦）
●詳細設計書（見直しプランの詳しい内容・補足資料）
「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 （30代・会社員）
具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法をお知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。
当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、財務体質のよい厳選した保険会社（アメリカンファミリー生命・東京海上日動あんしん生命・AIGエジソン生命・オリックス生命・損保ジャパンひまわり生命・アイエヌジー生命・三井住友きらめき生命・東京海上日動フィナンシャル生命・ソニー生命ほか）の代理店機能を利用することができます。
この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できるだけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できる、などのメリットを得ることができます。
保険見直し完了後も、1年間無料で１２回までお電話またはメールによる保険全般に関する相談が可能です。
保険でお困りの方、初回カウンセリングをご希望の方は、ご連絡ください。
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）、坪根まで
初回カウンセリングは、2,100円（60分）です。
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次の５つのステップを踏んだ保険見直しをおこないますので安心です。
①現状の把握 ⇒ ②理想と優先順位の把握 ⇒ ③問題点の分析 ⇒ ④プラン作成 ⇒ ⑤プランの実行
●現在の家族構成や収入状況について把握する。
●お体の状況について把握する。
※お体の状況によっては、有効な保険見直しができない場合があります。
●保険証券で現在の加入状況を把握する。
※保険料の推移、加入時期、引受会社、保障内容 を把握する。
●保険料
掛け金を安く抑え、将来の保険料が上がらない設計が良い。
●保険会社
リスクを考え、保険会社の分散加入を念頭に、各保険会社の保険商品を選択することが大切です。
●保障内容
・死亡保障 ・・・必要保障額の算出が必須です。
・医療保障 ・・・医療保障を見極める3つポンとをおさえます。
●優先順位
①遺族生活保障 ②医療保障 ③長期療養保障 ④整理資金等の保障内容を比較検討し、優先順位を決めます。
（①現状の把握）と（②理想および優先順位の把握）を見比べ、問題点を浮き彫りにします。
プラン作成に当って、現状の保障の形を変えたり、保険金額の減額等をし、理想を満たす各種の商品の組合わせを行ないます。
（④プラン作成）で考えた内容の保険に加入手続きを行ないます。
具体的に、①申込書の記入、②告知書の記入、または病院での診査、③第１回目の保険料の振込の3つの手続を行なう必要があります。
※分散加入を考えれば、複数の複数の保険会社を扱うことができる体制ですので、手続がスムーズにおこなえて、時間の削減ができ便利です。
効果的な保険見直しのステップを詳しくはこちら>>
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◇「効果的な保険見直しのステップ」を確実に押さえた
見直しをしたい方だけ引き続きお読みください。
家庭の生命保険料を10万円以上減らすことが可能な専門家
による保険見直し支援サービスを希望されますか？
中立的な専門家の協力を受けながら、保険見直しをしたい方
や、２ヶ月以内に更新日や誕生日が来る、保険会社に
不安がある等の事情により、スピーディーかつ正確に
保険見直しを完了したい方は、次にお話しする、
サポートパックの利用料金を確認の上、
お早めに『保険見直しサポートパック』をご利用ください。
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・もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
・もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
・もし、ＦＰが親身になってサービスをしてくれなかったら…
というような不安をお持ちではありませんか？
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100％満足保証」制度をつけています。
あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に 満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。
当制度の利用はカンタンです。本サポートパック完了後９０日以内に、当事務所の坪根由明まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。（電話 092-986-9165、平日10:00～20:00）。
既に頂いているサポートパック料金の100％を、８営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。
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５つのステップを通算すると、少なくとも５時間以上かかりますので、当社の標準時間単価(30分3,000円)を基準としてお見積もりした場合は30,000円～が適正価格となるところです。
しかし、保険見直し相談は当社で最も利用されているサービスのため、分析業務と作成業務の効率化がはかられました。そこで、お見積もりによる場合の標準時間料金の半額以下にて、「サポートパック」の提供が可能となっています。
現在は、５つのステップの業務を全部あわせて、
保険見直しサポートパック
【パッケージ料金】 １２，６００円 |
この料金にて、追加料金なく完了までサポートいたします。
※初回相談のみで終了の場合は、2,100円となります。
（約60分の面談。それ以上の時間がかかったとしても、追加料金はありません）。
※初回相談料2,1000円を先にお支払い頂いている方は上記のパック料金より差し引き可能となります。（12,600円－2,100円＝10,500円
）
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『保険見直し』サポートパック』をご利用いただいたお客様から、ありがたいお便りをいただきましたのでご紹介します。
●当事務所で実際に保険見直しの相談をうけたY様（福岡市在住30代・会社員）のお便りです。
職場に定期的に営業しにくる保険の外交員に勧誘されたのが、10年ほど前のことです。当時は、ただ不安感だけで訳もわからず加入したのです。
今年の２月に第一子の子どもが生まれ、保険の見直しを真剣に考えるようになりました。
「私に本当に必要な保障とは？」
「今加入している保険は自分に合っているのか？」
自分自身で、本やインターネットで情報を集めましたが、進め方をどうすればよいのか、保険商品はなのを選べばよいのか、わかりませんでした。
そこで、専門家に相談してみようと思い、インターネットで検索し、相談にたどりつきました。 率直に、「有料相談で、自分が本当に納得できるものになるだろうか。」と思いました。
しかし、家族のことや、今後保険をずっと払い続けていくと考えると、「専門のアドバイザーに任せるのが良いのでないか。」と思い、と相談の申込に至りました。
１回目面談では、人生を考える中で、家族の将来において、出ていくお金と入ってくるお金を、いくつかの項目に分け、具体的な数字を割り出し、生涯の収支を算出しました。家族の生涯に発生する金額がすっきりと整理され、
それを確認できました。
２回目面談では、前回の確認した内容をもとにご提案いただきました。このご提案しただいたプランの作成に当っては、既契約で必要なものは残し、不必要なものをなくしたわかりやすいものでした。
シンプルでわかりやすいプラン内容で、保険の内容もきちんとご説明いただきました。納得できる内容で、保険契約の手続きをお願いしました。
今回、本当に納得できる保険見直しができたと思います。保険内容やしくみを理解したうえで、必要な保障の見直しができたと思いますし、人生のプランを考えるよい機会となりました。本当に有料相談をして、正解だったと思います。
将来、もしかしまして、人生設計が変わるかもしれません。そのときは、また相談したいと思います。
今後ともよろしくお願いします。
平成17年10月吉日
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当事務所の『保険見直しサポートパック』をご利用されたお客様よりお寄せ頂いたお客様の声
の一部を、掲載させて頂きます。
◇自分では、保険のことをいろいろ調べて知っているつもりでした。
カウンセリングを受け、保険会社によっていろいろ保険内容の違いがあることが
よくわかりました。
そして、データに基づく必要な保障を決めていくことに非常に説得力がありました。
坪根様どうもありがとうございます。プロにまかせて正解だったと思います。
今回は、どうもありがとうございました。
また、お世話になることもあるかとおもいますが、今後もよろしくお願いします。
（福岡県福岡市 30代男性 公務員）
◇12,600円の料金でこれほど納得できるなんて
私の保険、妻の保険、そして子どもの保険と、以前より気になっていました。
しかし、どうすればよいかわからずにいました。
今回、納得できる保険の見直しができて、気分がスッキリしました。
そして、相談にあれだけ時間と労力をかけたのに、料金が安いと思いました。
しかも細かいことまで教えていただき、お願いして本当に良かったです。
知人にぜひ、紹介したいです。
（山口県 主婦 S・E様）
◇遺族年金のことがよくわかりました
わが家の家計や将来の計画に照らして、必要な保障額を計算し、
準備資金についてわかりやすく説明していただき、安心しました。
特に、わかりにくい遺族年金の給付体系については、目からうろこでが落ちました。
この料金で、そのような密度の濃いカウンセリングで、申し訳ないと思うくらいです。
今回の保険見直しサポート、わが家が加入している保険が適切であるかどうかを、
きちんと数字で見直すことができ、とても有意義なものとなりました。
（福岡県大牟田市 ｋ・T様）
◇言われるままに、加入していて、内容を知らなかった
まず、はじめることは、将来の設計をどうするのかと同時に、
普段の家計を把握することなのですね。
それなのに、我が家の場合、言われるままに、何となく加入していました。
今回、保険の更新を控え、保険料のアップしそうだったので、保険料の削減を考えていました。
もっと早くに連絡して、保険の見直しをすれば良かったと反省しきりです。
カウンセリングは、実に論理的で説得力のあり、さすが専門家だなと強く感じました。
また、保険はこれからの生活の変化によって変わってくるものだとも感じてます。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。
（大分県 公務員 A・Y様）
◇もし保険がなかったらどう思いますか
私は、社会人になったとき、親の勧めで今の保険に加入していました。
しかし、保険料の支払いが多いのが気になり、とりあえず話を聞いてみようと、
「保険見直しサポートパック」を申し込みました。
最初の面談で、「もし保険がなかったらどう思いますが」
と聞かれて、答えることができませんでした。
あまり深く考えてなかったことを反省してます。
面談では、「将来、人生を送る中で、どのようなリスクが発生するのか」ということから、
わかりやすく説明していただくことができ、大変勉強になりました。
自分の人生設計を見つめなおす機会にも恵まれ、お願いして本当に良かったです。
どうもありがとうございました。
（福岡県福岡市 20代会社員）
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最後に、１つご質問です。
Q１、保険見直しを行なう上で、適切な料金を支払って、
ファイナンシャルプランナーによる中立なアドバイスを受け、
見直し実行に向けて、一度検討してみたいと思いますか？
｢はい｣とお答えた方には、『保険見直しサポートパック』のサービスを
お勧めします。
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電話による申込みとフォームによる申込みがあります。
●電話による申込み
電話092-865-9165にて、ご希望の面談の日時をご連絡ください。
月～金は午前10時～午後8時です。土日も受付しております
●フォームによる申込み
下記の申込みフォームに、ご記入の上、送信してください。
確認の上、こちらからご連絡差し上げます。
◇事務所所在地(面談場所）
福岡市中央区天神4－8－2 （天神ビルプラス3F） 地図はこちら>>
※ご自宅への訪問相談も可能ですので、お気軽にご連絡ください。ただし遠方の場合は、交通費のご負担をお願いすることもありますのでご了解ください。 |
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保険見直しサポートパック（12,600円）申し込み
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サービスご希望の方は、下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。
（メールによるお申し込みの場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。） |
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ご記入頂いた個人情報は当社の業務と関連する情報のご提供以外には使用いたしません。また第三者に承諾なく提供することもありません。当事務所のプライバシーポリシーをお読み下さい。
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（お問い合わせ）
保険見直しサポートパックまたは保険相談について
ご不明な点やご質問のある方は、こちらのメールよりご質問頂くか、
電話：092-865-9165 （月～金10:00～20:00 土・日も受付）
まで遠慮なくお電話ください。
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