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現在、自分自身やご家族にどれくらいお金があって、どこの
金融機関に預けていて、その商品がどのような特色をもって
いるかを把握しているでしょうか？
自分またはご家族にある「お金」を把握し、目的にあわせて
どのように使っていくのか、またはどのように貯めていくのか、
考え、ムダをなくし、お金を目的別に分類し、それぞれにあった
金融商品に預け入れる工夫をすることが、より豊かな生活への
第一歩といえます。
たとえば、
- ２年後に結婚する予定があり、結婚資金の準備を考えている
- ５年後に住宅を購入を考えていて、その頭金の準備を考えている
- 子どもが生まれて、将来の教育資金の準備を考えている
- １０年後、会社をリタイア（退職）の予定で、老後資金（生活資金） の準備を考えている ・・・・等々
当事務所は、このような、これからの資金準備を真剣にお考えの方、
またはお困りの方、不安もしくは悩んでいる方の相談、解決のお手伝いを
しております。
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こんにちは、ワンズネクストデザインの坪根由明です。
ご挨拶おくれまして、誠に申し訳ありません。
結論から、ズバリ申しあげます。
「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が
本格的なファイナンシャルプランニングを実施して、
あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。
自信を持って提供しております。
ご相談を希望される方は、まずは
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）にお電話のうえ、
●初回カウンセリング
(3,150円／約60分。超過しても追加料金はありません)
の希望日時をお伝えください。
・・・とは言っても、
「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの？」
という方も、いらっしゃるでしょう。
そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。
あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、
おそらく 『貯蓄を取り崩す生活』
に入りますよね？
（そうでない方は、この先を読む必要はありません）
例えば、６０歳で定年退職したサラリーマンが、
夫婦２人でゆとりある生活をするために
年４５０万円のお金を使う必要があるとします。
一方、６５歳から夫婦合計で年２７０万円の
公的年金をもらうとします。
（支出４５０万円・年金２７０万円、いずれも標準的なケース）
そして、夫婦ともに８５歳まで生きるとしましょう。
・・・ざっくりと計算すると、
（１）６０歳～６４歳で取り崩す貯蓄
４５０万円 ×
５年間 ＝ ２２５０万円
（２）６５歳～８５歳で取り崩す貯蓄
（４５０万－２７０万） × ２０年間 ＝
３６００万円
| ●取り崩し額合計 （１）＋（２）＝
５８５０万円！ |
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となってしまうのが、現実です。
６０歳から８５歳の間に、６０００万円稼ぐつもりの人は
「宵越しのカネを持たない」（＝わずかな貯蓄）で
６０歳を迎えてしまっても構いませんが、
老後はお金のために必死に働いたりせずに
好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい
と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。
勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな１歩を踏みだしましょう。
では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか？
よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。
それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。
なぜなら、１０００万円を減らさずに保全したとしても、
「３０年後の１０００万円は、現在の５００万円よりも
少ない価値しかない…そうなる確率は相当高い」
と、歴史は語っているからです。
日本では、この５年間は物価が下落していますが、
３０年前と比べた物価水準は２倍以上になっています。
（日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が
大賞を受賞した1975年の大卒初任給は83,600円でした）
アメリカなどの世界先進国でも、年に２～３％台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。
そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており
これは確実に物価水準を押し上げる要因となります。
物価水準が上がれば、現金は目減りします。
ですから、10年間以上の運用に関しては、
「物価水準の上昇に負けない」
運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。
（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？
その答えは、個別相談の中で必ずお伝えいたします）
結論を言いましょう。
個人の資産運用において最も重視すべきことは、
「将来使うために必要なお金」を確保できる
を実現するために、以下の３つの要素
１．リターン向上 → ５つの戦略があります
２．リスク軽減 →
５つの方法があります
３．インフレ対応 →
３つの資産が重要です |
に漏れなく配慮したプランを作成、実行して
バランスの取れた運用をしていくことです。
今から２０年後、３０年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で
どんな経済状況になっていても、
そのときに使うお金が十分に足りる状態を、
高い確率で実現できるようにしておくことです。
このような状態に近づきたい方は、以下の
ご案内をお読みのうえ、初回面談をご予約ください。
『資産運用サポートパック』を、希望される方は、
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）にお電話のうえ、
初回カウンセリング(3,150円) の希望日時をお伝えください。
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【個別サービスの流れ】
| １．初回カウンセリング |
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・資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
・今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
・将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
・将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。
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| ２．ファイナンシャルプランの作成＆提案 |
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・「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
・将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる
「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
・効果が実証されている３種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、
期待リターンを高めるプランを作ります。
・物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
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| ３．プランの実行サポート |
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・本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
・プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、
些細なことでも遠慮なくお聞きください。
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| ４．アフターフォロー |
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・６ヶ月に１回、個別面談を通じた運用状況および今後の見通し
の解説・各種相談とサポート
・年間１２回までの電話・メールによる個別相談
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なお、上記１～４を全て含む資産運用サポートパックは、
●資産運用サポートパック
（金融資産3,000万円未満のお客様） |
サポート期間が「１年間」の場合は、
⇒ 月額4,200円 （＝1年間の総額は50,400円）
サポート期間が「３ヶ月間」の場合は、
⇒ 月額12,600円 （＝3ヶ月間の総額は37,800円） |
を標準料金として提供させて頂いております。
追加料金は掛かりませんので、ご安心ください。
※さらに、初回相談料3,150円を先にお支払い頂いている方は
上記のパック料金より差し引き可能となります。
（50,400円－3,150円＝47,250円
など）
なお、金融資産が3,000万円以上の方や、業務遂行に要する
時間が明らかに標準よりも多いケースにおいては、実際の労力に
応じた金額
（初回相談時にお見積もり。ご予算の希望が
ありましたら率直にお伝えください）とさせて頂きます。 |
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| No.1 |
相続や退職金等により、まとまったお金（1,000万円以上）を受取った受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。 今までに自分で 管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします
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| No.2 |
銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた一般のサラリーマンの方でも、投資など考えず仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、銀行預金に相当のお金（1,000万円～6,000万円程度）が貯まって相談される方も多いです。
中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします
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| No.3 |
情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない色々な本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見がありどれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします
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ご相談を希望される方は、
092-865-9165（月～金 10:00～20:00）にお電話のうえ、
初回カウンセリング(3,150円) の希望日時をお伝えください。
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・もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
・もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
・もし、ＦＰが親身になってサービスをしてくれなかったら…
というような不安をお持ちではありませんか？
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100％満足保証」制度をつけています。
あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に 満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。
当制度の利用はカンタンです。本サポートパック完了後９０日以内に、当事務所の坪根由明まで満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。（電話 092-986-9165、平日10:00～20:00）。
既に頂いているサポートパック料金の100％を、８営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。
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資産運用・管理に関する相談を希望される方は、まず
初回カウンセリング（3,150円）をご利用ください。
電話による申込みとフォームによる申込みがあります。
●電話による申込み
電話092-865-9165にて、ご希望の面談の日時をご連絡ください。
月～金は午前10時～午後8時です。土日も受付しております
●フォームによる申込み
下記の申込みフォームに、ご記入の上、送信してください。
確認の上、こちらからご連絡差し上げます。
◇事務所所在地(面談場所）
福岡市中央区天神4－8－2 （天神ビルプラス3F） 地図はこちら>>
※ご自宅への訪問相談も可能ですので、お気軽にご連絡ください。ただし遠方の場合は、交通費のご負担をお願いすることもありますのでご了解ください。 |
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サービスご希望の方は、下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。
（メールによるお申し込みの場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。） |
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（お問い合わせ）
資産運用サポートパックまたは資産運用・管理について、
ご不明な点やご質問のある方は、こちらのメールよりご質問頂くか、
電話092-865-9165 （月～金10:00～20:00 土・日も受付）まで、
遠慮なくお電話ください。
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ワンズネクストデザインは、㈱住まいと保険と資産管理（HIA)グループに所属する福岡の独立系ファイナンシャルプランナー事務所です。 |
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